Jedná se o osobu fyzickou nebo právnickou. Tato osoba poskytuje konzultační a poradenskou činnost svým klientům. Poradenská a konzultační činnost musí být zcela nezávislá, na bázi širšího počtu produktů, které jsou na finančním trhu k dispozici. Finanční poradce nesmí spolu s touto prací vykonávat navíc také finanční zprostředkování.
Finanční poradce musí splňovat a dodržovat určitá kritéria pro svou odbornou způsobilost, která by měla být na tom nejvyšším stupni. Tyto kritéria jsou například nejvyšší dosažené vzdělání, požadována doba vykonané praxe, která se zaměřuje na finance a poradenství a samozřejmě také certifikát, který potvrzuje možnost vykonávat tuto pozici. Národní banka rovněž vydává k této činnosti povolení a nutný je zápis v Obchodním registru.
